ศกุนพัฒน์ จิรวุฒิตานันท์ ผู้ก่อตั้ง และ Products and Commercial Lead ของเทรเชอริสต์ กล่าวว่า เทรเชอริสต์ เป็นบริษัทด้านเทคโนโลยี ที่มีเป้าหมายเป็นผู้ให้บริการบริหารการเงินส่วนบุคคลอัตโนมัติครบวงจร เพื่อสร้างความเติบโตและมั่นคงในชีวิต ด้วยการพัฒนาดิจิทัลเทคโนโลยีที่เปลี่ยนแปลงและตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าได้อย่างแท้จริง

ศกุนพัฒน์ ให้ข้อมูลว่า เมื่อปี 2560 ได้เปิดตัว www.treasurist.com เว็บไซต์แนะนำการลงทุนผ่านกองทุนรวมที่ครบถ้วนในรูปแบบพอร์ตโฟลิโอ ซึ่งได้รับการตอบรับอย่างดี จนถึงปัจจุบันได้สร้างแผนลงทุนให้คนไทยเป็นเงินรวมกันมากกว่า 76,500 ล้านบาท  คิดเป็นแผนมากกว่า 75,000 แผน มีลูกค้าใช้งานจริงที่ลงทะเบียนแล้วมากกว่า 17,000 บัญชี

ส่วนปี 2561  เทรเชอริสต์ ประสบความสำเร็จในการระดมทุนจากนักลงทุนนิติบุคคลเป็นมูลค่ามากกว่า 1.10 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ได้รับความเห็นชอบจากกระทรวงการคลังและสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ให้ยกระดับเป็น บริษัทหลักทรัพย์ที่ปรึกษาการลงทุน เทรเชอริสต์ จำกัด

ผู้ก่อตั้ง และ Products and Commercial Lead ของเทรเชอริสต์ กล่าวว่า ปีนี้ บริษัทเปิดตัว “ระบบแนะนำประกัน ได้โล่ โดย เทรเชอริสต์“ (http://dailo.insure) เพื่อต่อยอดจากธุรกิจด้านที่ปรึกษาการลงทุน

“เป้าหมายของเรา คือการพลิกโฉมธุรกิจประกันชีวิต  สิ่งที่เราทำไม่ใช่การเสนอขายผลิตภัณฑ์ที่บริษัทประกันต้องการขาย แต่เน้นให้ลูกค้าได้รับแผนประกันที่เหมาะสม และได้รับผลิตภัณฑ์ที่คุ้มค่า ตอบโจทย์เฉพาะตัวของลูกค้าแต่ละคนมากที่สุด โดยมุ่งประโยชน์ของผู้ใช้บริการเป็นสำคัญ ตามแนวคิด Customer Centricity ด้วยการผสมผสานองค์ความรู้ทางการเงินด้านประกันชีวิตเข้ากับดิจิทัลเทคโนโลยี เป็นระบบอัจฉริยะ ทันสมัย เข้าถึงง่าย ใช้งานสะดวก ไม่เสียค่าใช้จ่ายใด ๆ ในการรับคำแนะนำ”  

สร้างแบบประกันที่ “พอดี”

ตอบโจทย์ แก้ Pain Point ของลูกค้า

สุรศักดิ์ เหลืองอุษากุล ผู้ร่วมก่อตั้ง และ Marketing Lead ของเทรเชอริสต์ กล่าวว่า ด้านหนึ่ง ประกันชีวิต คือจุดเริ่มของทุกความมั่นคงทางการเงิน อย่างไรก็ตาม จากการสำรวจความเห็นของเทรเชอริสต์ พบว่า

• 54.5 % กลัวถูกขายประกันเกินความจำเป็น
• 31.8 % คิดว่าประกันยุ่งยาก หรือซับซ้อน
• 27.3 % ไม่เจอประกันที่ตรงความต้องการ

เทรเชอริสต์ จึงออกแบบระบบอัตโนมัติที่แก้ปัญหาข้างต้น โดยระบบแนะนำประกันได้โล่ โดย เทรเชอริสต์ เจาะกลุ่มเป้าหมายที่มีไลฟ์สไตล์แบบดิจิทัล ซึ่งมีความต้องการผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต และต้องการศึกษาหาความรู้ เพื่อสรรหาผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตที่เหมาะสมด้วยตัวเอง ครอบคลุมความคุ้มครองในหลายรูปแบบ มีทั้งแบบสะสมทรัพย์ แบบบำนาญรับเงินได้ประจำ แบบชั่วระยะเวลาหรือการคุ้มครองระยะสั้น และแบบตลอดชีพ

ลูกค้าสามารถใช้บริการ ระบบแนะนำประกันได้โล่ โดย เทรเชอริสต์ ได้ทุกที่ทุกเวลา สะดวก และง่าย โดยเข้าไปที่เว็บไซต์ http://dailo.insure  จากนั้นทำตาม 3 ขั้นตอน

• ขั้นตอนที่ 1 ทำแบบสอบถามสั้นๆ เพื่อทำความรู้จักความต้องการเฉพาะตัวของลูกค้า
• ขั้นตอนที่ 2 รับแผนประกันที่เหมาะกับความต้องการ ซึ่งจัดสรรโดยใช้หลักการและประสบการณ์ของผู้เชี่ยวชาญในวงการประกันชีวิต ซึ่งมีคุณวุฒิเป็นที่ยอมรับ ผสมกับระบบการประมวลผลอัตโนมัติอันชาญฉลาด ผลจากแบบสอบถามจะนำมาสร้างเป็นแผนประกันชีวิตที่เหมาะสมกับลูกค้า ได้ทั้งสัดส่วนที่ลงตัวและวงเงินคุ้มครองที่เหมาะสม
• ขั้นตอนที่ 3 รับรายละเอียดเพื่อซื้อผลิตภัณฑ์ เมื่อลูกค้ายืนยันรับคำแนะนำตามแผนแล้ว ลูกค้าจะได้รับการติดต่อจากผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับอนุญาต  และดำเนินการซื้อประกันตามแผนที่แนะนำต่อไป

“สำหรับลูกค้าบางคน เมื่อใส่รายละเอียดทั้งหมดแล้ว ระบบอาจบอกว่า การวางแผนที่มีเพียงพอแล้ว อาจไม่ต้องใช้แบบประกันใดๆ เลย หรืออาจเพิ่มเติมเล็กน้อยก็เกิดขึ้นได้”  ศกุนพัฒน์ เน้นถึงจุดเด่นของระบบ

ระบบแนะนำประกันได้โล่ โดย เทรเชอริสต์ ร่วมมือกับบริษัทนายหน้าพันธมิตร 3 ราย ในเฟสแรกมีแบบประกันมากกว่า 50 แบบ จากธุรกิจประกันชั้นนำของไทยจำนวน 8 แห่ง ได้แก่ ไทยสมุทรประกันชีวิต ฟิลลิปประกันชีวิต ไทยประกันชีวิต ไทยซัมซุงประกันชีวิต เมืองไทยประกันชีวิต อาคเนย์ประกันชีวิต กรุงเทพประกันชีวิต และกรุงไทย-แอกซ่าประกันชีวิต จึงครอบคลุมและตอบโจทย์ทุกความต้องการของลูกค้าได้อย่างแท้จริง และจำนวนแบบประกันจะเพิ่มขึ้นในอนาคต

สุรศักดิ์ เหลืองอุษากุล ผู้ร่วมก่อตั้ง และ Marketing Lead กล่าวว่า ภายใต้เป้าหมายให้บริการระบบบริหารการเงินส่วนบุคคลอัตโนมัติครบวงจรของเทรเชอริสต์ มุ่งเน้นอยู่ใน 3 เรื่อง คือ สิ่งที่นำเสนอต้องง่าย เหมาะสมสำหรับตัวเขา เพราะลูกค้าแต่ละคนมีความต้องการไม่เหมือนกัน สุดท้ายคือ เป็นสิ่งที่ดี ส่วนความครบวงจร มุ่งเรื่องการสร้างความมั่งคั่งทางการเงิน  ช่วงแรก เน้นทำการลงทุนเพิ่มมูลค่า และการประกันก่อน

ศกุนพัฒน์  ผู้ก่อตั้ง และ Products and Commercial Lead ของเทรเชอริสต์ กล่าวว่า ระยะแรกของการเปิดตัวระบบแนะนำประกันได้โล่ โดย เทรเชอริสต์ เน้นทำการตลาดผ่านช่องทางดิจิทัลต่างๆ  ซึ่งสามารถเจาะจงและเข้าถึงกลุ่มหมายได้อย่างชัดเจน รวมทั้งการแนะนำบริการไปยังกลุ่มลูกค้าด้านการลงทุนของเทรเชอริสต์ จำนวนกว่า 17,000 บัญชี

ทั้งนี้ บริษัทตั้งเป้าลูกค้าเข้ามาทำแบบสอบถามในระบบ  200,000 ราย เบี้ยประกันรวม 200 ล้านบาท ภายใน 1 ปี และพร้อมเปิดรับทีมพันธมิตรที่มีศักยภาพเพิ่มเติมเพื่อรองรับความต้องการที่จะเติบโตขึ้นในอนาคต