รู้หรือไม่? ประเทศไทยเป็นประเทศที่มีจำนวนประชากรผู้สูงอายุมากเป็นอันดับต้น ๆ ในเอเชีย อันเกิดจากปัญหาอัตราการเกิดที่ต่ำลงทุกปี จนตอนนี้ประเทศไทยได้เข้าสู่สังคมผู้สูงอายุอย่างเต็มรูปแบบ

แน่นอนว่าผลที่ตามมาไม่ได้มีเพียงแค่จำนวนประชากรโลกที่น้อยลง แต่ยังส่งผลต่อโครงสร้างสังคมและเศรษฐกิจ ไม่ว่าจะเป็นงบประมาณสวัสดิการผู้สูงวัยของภาครัฐที่สูงขึ้นถึง 3 เท่า ความรับผิดชอบของวัยทำงานที่มากขึ้นจนมาถึงค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวันหลังวัยเกษียณ ที่อาจไม่เพียงพอในเวลาต่อมา ประกอบกับการแพร่ระบาดของ COVID-19 จนค่าเฉลี่ยการของค่ารักษาพยาบาลในผู้สูงอายุ เพิ่มขึ้น 8-9 %

อีกมุมมองหนึ่งก็นับว่าเป็นความท้าทายของสังคมไทยในหลายมิติ ผลักดันให้ภาครัฐยกระดับคุณภาพของสวัสดิการผู้สูงอายุให้ดียิ่งกว่าเดิม รวมถึงกระตุ้นให้ผู้คนในสังคมตระหนักถึงความสำคัญของการวางแผนการเงิน ปัจจุบันเราจึงเห็นภาพคนวัยทำงานจดจ่อกับการวางแผนค่าใช้จ่าย และหันมาลงทุนเพื่ออนาคตมากขึ้น

ด้วยเมกาเทรนด์ที่ได้กล่าวไปข้างต้น นำมาสู่การขยายตัวของธุรกิจดูแลชีวิตและทรัพย์สินอย่าง “ประกันชีวิต” ที่ปัจจุบันเป็นหนึ่งในธุรกิจที่มีการเติบโตอย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งบริษัทประกันชีวิตหลายแห่งได้มีการปรับเปลี่ยนภาพลักษณ์ของผลิตภัณฑ์ประกัน จากออมระยะสั้นไปสู่การคุ้มครองชีวิตในระยะยาว รวมถึงพัฒนาผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบคู่กับการลงทุน หรือที่เราเรียกว่า “ยูนิตลิงค์” (Unit Linked) ที่ถือว่าเป็นผลิตภัณฑ์ที่ได้รับความนิยมสูงในปีที่ผ่านมา

ธุรกิจประกันชีวิตแนวหน้าของไทย “อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต” มองเห็นถึงโอกาสดังกล่าว จึงพัฒนายกระดับตัวแทนขายประกันให้เป็น “ที่ปรึกษาทางการเงิน” เพื่อสามารถให้คำปรึกษาและช่วยวางแผนทางการเงินให้กับลูกค้า ผ่านการเสนอขายผลิตภัณฑ์ยูนิตลิงค์ ที่เป็นผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตที่ตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ของคนในยุคปัจจุบัน

คุณวิรงค์ พัฒนกำจร รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายงานบริหารตัวแทน บมจ. อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต ได้เผยถึงความสำเร็จในการขายผลิตภัณฑ์ยูนิตลิงค์ว่า “ตลอด 8 เดือนที่ผ่านมา อลิอันซ์ อยุธยา ประสบความสำเร็จอย่างน่าพอใจในการเพิ่มจำนวนที่ปรึกษาทางการเงินมากกว่า 900 ราย อีกทั้งผู้ให้คำปรึกษากลุ่มนี้ ยังสามารถสร้างผลงานเบี้ยประกันภัยปีแรก (ANP) ในส่วนของยูนิตลิงค์ เติบโตกว่า 83% เทียบกับช่วงเดียวกันในปีที่ผ่านมา”

ดังนั้น “ที่ปรึกษาทางการเงิน” จึงเป็นบันไดที่นำไปสู่ความสำเร็จของ อลิอันซ์ อยุธยา โดยให้ความสำคัญกับการฝึกอบรมแก่คนในองค์กร รวมถึงกิจกรรมที่จัดขึ้นเพื่อพัฒนาตัวแทนไปสู่ที่ปรึกษาทางการเงิน อาทิ Road to Financial Advisor จาก GM/AVP/AL ที่เป็นวิทยากรของบริษัท เพื่อการแชร์ประสบการณ์เส้นทางการเป็นที่ปรึกษาการเงิน, Open House กิจกรรมเตรียมความพร้อมและก้าวสู่การมีใบอนุญาต IC และ Active Unit Link Club กิจกรรมเพื่อพร้อมลงสนามการขายผลิตภัณฑ์ยูนิตลิงค์ สำหรับผู้ที่มีใบอนุญาตมือใหม่อีกด้วย

ใช่ว่าตัวเลขดังกล่าว จะเติบโตขึ้นได้ด้วยกลยุทธ์การขายของที่ปรึกษาทางการเงินเท่านั้น แต่ยังเป็นผลมาจากการพัฒนาผลิตภัณฑ์ยูนิตลิงค์ ด้วยการคัดเลือกกองทุนที่มีศักยภาพในการต่อยอด และหลากหลายประเภท ตั้งแต่กองทุนรวมตลาดเงิน กองทุนรวมตราสารหนี้ กองทุนรวมตราสารทุน และอื่น ๆ เพื่อเป็นทางเลือกในการกระจายความเสี่ยง ล่าสุดนี้ได้เลือกกองทุนที่เน้นลงทุนในหลักทรัพย์ทั้งในไทยและต่างประเทศ เพื่อเป็นการเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทน ที่สอดคล้องกับความเสี่ยงที่ลูกค้ารับได้อย่างครอบคลุม

มากไปกว่านั้น เพื่อเป็นการสอดรับกระแสรักษ์โลกของคนรุ่นใหม่ และนโยบายหลักด้านความยั่งยืนของอลิอันซ์ อยุธยา จึงมีการคัดเลือกกองทุนที่เน้นด้าน ESG สู่การลงทุนสร้างสังคมที่เติบโตอย่างยั่งยืนให้กับคนรุ่นถัดไป

นอกจากการพัฒนาตัวแทนและผลิตภัณฑ์ยูนิตลิงค์แล้ว อลิอันซ์ อยุธยา ยังเสริมความแกร่งด้านการตลาด ด้วยการทำแคมเปญเพื่อส่งเสริมและสร้างกระแสอย่างต่อเนื่อง คุณพัชรา ทวีชัยวัฒนะ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่สายงานบริหารลูกค้า อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต ได้เผยว่า “ในส่วนของด้านการทำตลาดเอง ได้มีการส่งเสริมด้วยแคมเปญออนไลน์ภายใต้แนวคิด “ให้เงินดูแลสุขภาพคุณ” เพื่อให้ลูกค้าเล็งเห็นถึงความสำคัญของการวางแผนทางการเงิน ควบคู่กับค่าใช้จ่ายในการดูแลสุขภาพ ซึ่งที่ผ่านมาแคมเปญนี้ได้รับเสียงตอบรับที่ดี มียอดเข้าถึงผู้ชมมากกว่า 2.9 ล้าน หลังจากเปิดตัวเมื่อเดือนที่ผ่านมา”

อีกหนึ่งความพิเศษของปีนี้ คือร่วมมือกับทางฝ่ายตัวแทนในการหันมาทำแคมเปญเพื่อกระตุ้นทางฝั่งขาย ซึ่งก็คือเหล่าที่ปรึกษาทางการเงินจากการทดลองไอเดียในช่วงไตรมาส 2 ด้วยการทำโครงการ 12x12 UL League เพื่อร่วมแชร์แนวคิดใหม่ ๆ ในการขายยูนิตลิงค์ให้กับลูกค้า และยังเป็นการเชื่อมความสัมพันธ์ระหว่างตัวแทนกับที่ปรึกษาฯ อีกด้วย

ล่าสุด บริษัทฯ เดินหน้าเปิดตัวแคมเปญใหม่ ภายใต้ซื่อ The Master Financial Advisor ภารกิจพิชิตเงินล้าน กิจกรรมแข่งข้นการสร้างผลงานรูปแบบเรียลลิตี้โชว์ โดยมีการแบ่งทีมที่ปรึกษาทางการเงินเป็น 28 ทีม มาแข่งขันชาเลนจ์พิเศษแต่ละเดือน ควบคู่กับการสร้างผลงานตลอดระยะเวลา 3 เดือน เพื่อคว้าเงินรางวัลรวมกว่า 1.4 ล้านบาท ซึ่งเรียกได้ว่าเป็นการปลุกกระแส และเป็นอีกแรงผลักสำคัญที่ทำให้เกิดการเติบโตของยูนิตลิงค์ในปีนี้

สุดท้ายนี้ คุณวิรงค์ ได้กล่าวปิดท้ายไว้ว่า “อลิอันซ์ อยุธยา ภาคภูมิใจกับความสำเร็จในการขับเคลื่อนและผลักดันความสำเร็จในผลิตภัณฑ์ยูนิตลิงค์เป็นอย่างมากเพราะถือเป็นตลาดที่แข่งขันสูง แต่เราก็ได้พิสูจน์แล้วว่าสามารถพัฒนายกระดับตัวแทนสู่การเป็นที่ปรึกษาทางการเงินได้สำเร็จ ได้รับความไว้วางใจจากลูกค้าให้วางแผนการเงินเพื่ออนาคตให้กับพวกเขาได้ เรายังคงเดินหน้าต่อทั้งการพัฒนาผลิตภัณฑ์ยูนิตลิงค์ เพิ่มทางเลือกด้วยกองทุนที่หลากหลาย เพื่อตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าให้ครบวงจร และด้วยศักยภาพทั้งหมดดังกล่าว เชื่อว่าจะทำให้อลิอันซ์ อยุธยา สามารถเพิ่มเบี้ยประกันจากผลิตภัณฑ์ยูนิตลิงค์ ได้เป็น 2 เท่าภายในสิ้นปีนี้”